Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie Alf Casino Geldwäsche verhindert, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wann wir welche Prüfungen durchführen. Alle Regeln beruhen auf unserer maltesischen MGA-Konzession und den geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften.

Unser AML-Programm bei Alf Casino

Rechtliche Grundlagen

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Konzession der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie der Aufsicht durch die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Seit unserer Gründung 2018 gilt in unserem Haus ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsströmen.

Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Kunden, wir prüfen jede ungewöhnliche Transaktion, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Unser Compliance-Team, geleitet durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ist für Risikoanalyse, Schulung des Personals und interne Kontrollen verantwortlich.

• Kennen Sie Ihre Kunden (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufendes Monitoring aller Einzahlungen und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Kontos nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht an die FIAU

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlich zugänglichen Registern ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten zu jedem späteren Zeitpunkt erneut um Dokumente bitten.

Je nach Kontotyp und Zahlungsmethode gelten unterschiedliche Stufen der Identitätsprüfung. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Herkunft der Wallet-Adressen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich der Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Schwellenwerte: erneute Prüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Den vollständigen Ablauf halten wir bewusst kurz. Von der Übermittlung Ihrer Dokumente bis zur Bestätigung vergehen in der Regel 24 bis 48 Stunden, häufig deutlich schneller.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten im Sinne der DSGVO. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt über SSL, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und alle Unterlagen werden in einem gesicherten, zugriffskontrollierten System gespeichert.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Kontoverifizierung hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected].
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie innerhalb der Bearbeitungszeit mit konkreten Rückfragen.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, bei erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Wann wir Ihre Geldquelle anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungssummen, mehreren kurz aufeinanderfolgenden Einzahlungen oder einem auffälligen Missverhältnis zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Beruf fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir ausschließen, dass illegale Gelder über unser Casino gewaschen werden.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Gewerbe oder Erbschaft sowie den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und die Herkunft des eingesetzten Betrags plausibel belegen. Wir prüfen nur, was gesetzlich erforderlich ist, und teilen Ihnen genau mit, welches Dokument wir brauchen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das Muster, Volumina und Zahlungswege automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, weil nur so sichergestellt ist, dass das Geld an die Person zurückfließt, von der es stammt. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, gewichten wir die Auszahlung nach dem Anteil der jeweiligen Einzahlungsbeträge.

Für unsere Limits und Bearbeitungszeiten gilt: Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren fallen keine an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen einer nicht abgeschlossenen Prüfung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zu Ihren Kontoangaben, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst stoppen wir Auszahlungen, dann können auch Einzahlungen und das Spielen gesperrt werden. Guthaben bleibt dabei grundsätzlich erhalten und wird ausgezahlt, sobald Sie sich erfolgreich verifizieren.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsmissbrauch oder Hinweisen auf Geldwäsche sind wir zur Meldung an die FIAU verpflichtet. In solchen Fällen kann das Konto dauerhaft geschlossen und die Auszahlung des Guthabens von der Klärung durch die Behörde abhängig gemacht werden. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

• Nicht fristgerecht eingereichte Dokumente: Auszahlungssperre
• Unvollständige oder unlesbare Unterlagen: Rückfrage mit neuer Frist
• Widersprüchliche Angaben: Kontosperrung bis zur Klärung
• Fälschung oder Verdacht auf Geldwäsche: Meldung an die FIAU und dauerhafte Schließung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischer Anti-Geldwäsche-Gesetze fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dazu, Behörden bei Untersuchungen vollständige Nachweise liefern zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Sie haben nach der DSGVO jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung falscher Angaben. Einschränkungen gelten nur, soweit die Aufbewahrung zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten erforderlich ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten automatisch ab.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb dieser Frist bei Ihnen.

Warum muss ich einen Nachweis meiner Zahlungsmethode einreichen?

Wir müssen bestätigen, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet auf Ihren Namen läuft. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor der Auszahlung an Dritte.

Auf welche Weise erhalte ich meine Auszahlung?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, gewichtet nach dem Anteil der eingezahlten Beträge.